Инвестиции в стартапы, бизнес и производство
Сам по себе Бизнес, частью которого являются Start-up и производство, одно из самых прибыльных занятий. Капиталистический мир, основанный на частной собственности всеми способами поощряет создание бизнеса, создание новой собственности и связанных с ней услуг. Потому что чем больше в экономике разнообразных бизнес-процессов, тем она богаче и устойчивее.
Про бизнес написано тысячи книг, но наша задача рассмотреть бизнесс, как инвестицию и вывести главные правила и подходы для того, чтобы вкладывая в бизнес - не превратиться в бизнесмена, у которого много дел, много денег и совершенно нет свободного времени, а остаться инвестором, у которго есть и свободное время и деньги.
Основные отличия Инвестировния в бизнес от занятия бизнесом.
• Занимаясь бизнесом, вы в первую очередь тратите свое время. Время, как основной ресурс является ограничителем, не дающим вам заниматься какими-то другими делами паралельно с ведением бизнеса. Вы можете делегировать свои обязанности, нанимать персонал и управляющих, но вам всеравно придется тратить время на решение проблем и принятие тех или иных решений, если вы ведете бизнес. В случае, если бизнес прогарает, то вы тратите и средства и время потраченное на создание бизнеса. У вас остается только опыт, который с большей вероятностью поможет вам выстроит успешный бизнес в следующий раз.
• Инвестируя в бизнес, вы не тратите свое время. Ваше участие обычно сводится к выбору формы и объему участия в том или ином проекте и заелючение договора. Если все сделано грамотно и бизнес приносит прибыль, то и вы получаете свою долю. Если бизнес прогорел, что бывает достаточно часто, то вы потратили деньги, но не потратили свое время, занимаясь другими делами. Вы также приобретаета опыт по инвестированию, что повышает ваши шансы на определение успешных проектов в будущем.
До того, как инвестировать в бизнес
Перед тем, как решиться на инвестирование в бизнес, задайте себе следующие вопросы:
• Какой уровень риска я готов принять?
• Насколько я хочу участвовать в управлении проектом?
• Какой горизонт инвестиций меня устраивает?
• Понимаю ли я рынок, в который инвестирую?
В зависимости от ответов на эти вопросы, вы сможете определить главные критерии проектов, которые вам подходят и ни в коем случае не отступать от них.
Самая большая опасность при инвестировании в бизнес - как и в казино, включиться в процесс развития, забывая о прибыли и окупаемости. Можно годами вкладывать в бизнесс, но в конце так ничего и не получить, из-за того, что появилась новая технология, изменилось законодательство или другой форс-мажор.
Основные формы инвестиций в Бизнес
Инвестиции в стартапы
Стартап — это молодая компания с инновационной идеей, амбициями и потенциально высоким ростом. Часто стартапы действуют в сфере IT, биотехнологий, экологии или финтеха.
Достоинства
• Возможность высокой доходности( доход может превышать 1000% от первоначальных вложений. )
• Участие в прорывных проектах, способных изменить рынок.( у узко-специализированных и не сложных проектов, низкий попрог входа и быстрая окупаемость. )
Недостатки
• Высокие риски:( до 90% стартапов не переживают первые 3-5 лет. )
• У сложных и иновационных стартапов - долгий период окупаемости
• Ограниченный контроль над управлением ( если вы не мажоритарный инвестор, ваше влияние на принятие решений минимально. )
Заключение
Подходит для: опытных инвесторов, готовых к риску ради потенциально высокой прибыли.
Инвестиции в действующий бизнес
Инвестирование в действующий малый или средний бизнес — это способ участия в уже работающем механизме. Это может быть кафе, студия йоги, онлайн-магазин, логистическая компания и др.
Достоинства
• Прозрачная бизнес-модель.
• Доходы от прибыли возможны уже в течение первого года
• Возможность участия в операционном управлении.
Недостатки
• Риски зависят от рыночной ниши и компетентности управляющих.
• Необходимость детального анализа финансов до вложения.
• Возможны конфликты с партнерами или другими инвесторами.
Заключение
Подходит для: инвесторов с умеренным уровнем риска, желающих больше контролировать процесс.
Инвестиции в производство
Производственные проекты — это инвестиции в создание или расширение предприятий, выпускающих физические товары: от продуктов питания до оборудования. Выделяем их в особую группу, так-как они обладают отличительными свойствами.
Достоинства
• Большие возможности масштабирования.
• Долгосрочная устойчивость при стабильных рынках.
• Привлечение господдержки и субсидий в отдельных сферах.
Недостатки
• Высокий порог входа (вложения могут достигать сотен тысяч и миллионов Евро).
• Сложности с логистикой, сертификацией, снабжением.
• Долгий путь к окупаемости.
Заключение
Подходит для: инвесторов с крупным капиталом, нацеленных на стабильный рост и реальный сектор экономики.
